個人投資家のためのインデックス・ファンド

日本から、海外証券口座FIRSTRADE（ファーストレード）への送金方法ですが、私はロイズTSB銀行 東京支店の「Goロイズ海外送金サービス」を利用しています。
最初にこちらの銀行で海外送金用の口座を開設し、次回からそこ宛てに送金すると、予め登録してある海外口座に、ドルに両替した上で送金される仕組みです。

■銀行の概要
ロイズTSB銀行東京支店
英国のロイズTSB銀行の日本支社。本店のロイズTSB銀行は、創業から200年以上もの歴史を誇り、米国の格付け機関｢ムーディーズ｣の長期預金格付けでは最上級の｢Aaa｣を与えられています。東京支店は1973年に開設され、国際金融・貿易金融業務、外国為替業務、外貨預金・海外送金業務などを行っています。

■海外送金サービスの特徴
　・すべてオンライン＆郵送で手続きできる
　・日本の銀行から円貨で振込みをするだけで海外送金できる
　・送金先の海外口座情報の登録は初回のみ
　・米ドル以外の送金も可能

■送金手数料 （2007年1月現在の場合です）
　・送金口座開設手数料　無料
　・送金口座維持手数料　無料
　・金額にかかわらず１回につき　2,000円
　・海外で発生する手数料１回につき　一律10ドル（米ドルの場合）

■開設事前準備
　・FIRSTRADE 送金先情報
　・身分証明のコピー（運転免許証、パスポートなど2点）
　・プリンター（申込情報を印刷する）

■開設の流れ
（2007年1月現在の場合です）

1	ロイズTSB銀行のサイトで、オンライン申込みをする
	・「登録申込書」メニューから「オンライン申込み」へ
2	必要情報の入力　Step1
	・性別 　・名前（ローマ字） 　・生年月日 　・国籍 　・住所（ローマ字） 　・eメール 　・TEL
3	必要情報の入力　Step2
	・職業（ローマ字） 　・会社名（ローマ字）
4	必要情報の入力　Step3
	以下はFIRSTRADEの場合の入力例です。 変更されている場合がありますので、必ずお手元の送金先情報を確認ください。 項目 入力例 受取人名 ADP Clearing 受取人の口座番号 8661169975 受取銀行 Bank of New York 銀行・支店番号 SWIFT Code: IRVTUS3N 支店住所 1 Wall Street New York, NY 10271 受取銀行支店の所在国名 アメリカ 受取人の居住国 日本 通貨 米ドル 送金理由 （日本語で入力） お受取人様とのご関係 （日本語で入力） 特記事項 Further Credit To: ●●●●●（Firstradeのあなたの口座名＝名前）, A/C No ●●●-●●●●●（Firstradeの口座番号） ※複数の送金先を設定する場合は「お受取人様の追加」へ
5	必要情報の入力　Step4
	・送付する身分証をチェック 　・結果通知の受領方法を選択 　・送金資金の源泉を選択 　・年間の利用頻度を選択 　・年間の予想合計送金額を選択
6	オンライン申込み完了
	・必要書類を印刷して、身分証を同封の上、郵送する
7	口座開設完了の案内が郵送で届く　★開設★
	・1週間くらいで 　・海外送金時に円貨を送金する先（三井住友銀行など）が記載されています

■送金の流れ

1	ロイズTSB銀行より通知が来た国内振込先に送金する
	・自分の国内口座から、通常の国内送金のように振込み 　・通常の国内送金の手数料がかかります
2	送金手続き完了　★送金完了★
	・翌々営業日くらいにはFIRSTRADEに入金されています 　・送金結果については、別途郵送で書類が届きます

■くわしくは
　　・ロイズTSB銀行 東京支店「Goロイズ海外送金サービス」へ

海外証券口座FIRSTRADE（ファーストレード）への送金方法ですが、今回は海外銀行口座のUBOC（ユニオン・バンク・オブ・カリフォルニア）からの資金移動を説明したいと思います。両方とも米国の口座なので、資金移動の仕組みとしてはACH （Automated Clearing House）を使います。ACH (Automated Clearing House)とは・米国の連邦準備銀行(FRB)などによって運用され、銀行間の資金決済を電子的に行う決済システム。給与振込、公共料金の支払いの他、自動振込や自動引落ができる。ACHは、米国の銀行がネットワークで結ばれて一つの決済システムを構築している。銀行、証券会社など12,000行以上の金融機関で構成されている。 ACHを利用するには、事前設定が必要ですが、基本はFIRSTRADE側にて行います。ACHを設定すると、FIRSTRADEのオンライン画面で、入金依頼（UBOCからFIRSTRADEへ送金）が簡単にでき、2~3日で資金が移動します。手数料はかかりません。また、FIRSTRADEからUBOCへの出金も簡単にできるようになります。それ以外に、投資信託などの積み立て投資（UBOCから自動引落）が可能になります。 ちなみに、FIRSTRADEへの送金は、ロイズTSB銀行や日本の銀行の...

海外証券口座FIRSTRADE（ファーストレード）への送金方法ですが、今回は海外銀行口座のUBOC（ユニオン・バンク・オブ・カリフォルニア）からの資金移動を説明したいと思います。
両方とも米国の口座なので、資金移動の仕組みとしてはACH （Automated Clearing House）を使います。


ACHを利用するには、事前設定が必要ですが、基本はFIRSTRADE側にて行います。
ACHを設定すると、FIRSTRADEのオンライン画面で、入金依頼（UBOCからFIRSTRADEへ送金）が簡単にでき、2〜3日で資金が移動します。手数料はかかりません。

また、FIRSTRADEからUBOCへの出金も簡単にできるようになります。
それ以外に、投資信託などの積み立て投資（UBOCから自動引落）が可能になります。

ちなみに、FIRSTRADEへの送金は、ロイズTSB銀行や日本の銀行の送金サービスを利用すれば、日本からも直接可能です。

■ACH設定の理由
（１）UBOCからの資金移動をいつでも自由に簡単にできるから
（２）FIRSTRADEからUBOCへの資金移動もできるから
（３）銀行引落が可能なので、自動積み立て投資ができるようになるから

■開設事前準備
・FIRSTRADEに口座がある
・UBOCに口座がある（SAVINGS ACCOUNT）
・UBOCの「BankStatement」（下記の流れで取り方を説明します）

■ACH設定の流れ

1	FIRSTRADEのサイトで、ACHの設定用紙を印刷
	※2006年11月現在 ACHの設定 a FIRSTRADEのサイトへ http://www.firstrade.com/ ・ログインする b ・左メニューにあるボタン 「Money Management」をクリック c ・右メニューにあるリンク 「Set Up Bank Information」をクリック d 印刷する ・PDFで表示された「ACH Agreement」用紙を印刷する
2	必要書類を記入　「ACH Agreement」
	---記入方法--- （１）FIRSTRADEの口座番号を記入 ----銀行情報---- （２）銀行の自分の口座名を英語で記入　例：TARO YAMADA （３）銀行名を記入　「UNION BANK OF CALIFORNIA」 （４）銀行のABA Numberを記入　「122000496」 ※UBOCなら誰でも同じ番号です （５）銀行の自分の口座番号を記入 （６）アカウントの種類をチェック　「Savings」 ----個人情報---- （７）「Primary Owner Singature」にローマ英でサイン（筆記体）、日付記入 （８）サインとは別に、名前をもう一度記入、住所、国、郵便番号 ※「Attach Your Original Voided Check Here　：無効の小切手を貼って」とありますが、SAVINGS ACCOUNTなので小切手が作れません、替わりにUBOCの「Bank Statement」を同封します。
3	UBOCの「Bank Statement」を取得する
	Bank Statementとは、預金残高証明書のことですが、UBOCのサイトから取得できます。 Bank Statementは、口座開設して、早くてもその月の月末を過ぎないと発行されませんので、その場合は月末までお待ちください。 もし、郵送で届いている場合は、それを使ってください。 UBOCのオンラインＩＤを発行してない場合は、発行するか、毎月送られてくる郵送のBank Statementを使ってください。 Bank Statementの取得方法 a UBOCのサイトへ http://www.uboc.com/ ・ログインする b ・左メニューにあるリンク 「Statements」をクリック ※もしこのメニューが無ければ、「Change statement delivery method」で、Statementの発行方法を「Online only」もしくは「Online and Paper」にしてオンライン発行できるようにしてください c ・Accountを選択 ・Time Period 「Recent 90 Days」を選択 ・Date range 「※直近日付」を選択 ・Format 「PDF」を選択 「View Statement」をクリック d 印刷する ・PDFで表示された「Bank Statement」用紙を印刷する
4	必要書類を郵送またはＦＡＸ
	・「ACH Agreement」 ・UBOCの「Bank Statement」 を、郵送またはＦＡＸする FAX：718-961-3919　ですが、一応確認してください(^.^;
5	ACH設定完了　（2〜4営業日後）
	・ＦＡＸして2〜3営業日後、eメールにて設定完了の通知が届きます。 ・FIRSTRADEのサイトより、入金依頼が可能です。
6	ACHで資金移動を依頼
	・FIRSTRADEのサイトより、入金依頼が可能です。 ・UBOCにお金があるのが前提です。(^.^; 資金移動の設定 a FIRSTRADEのサイトへ http://www.firstrade.com/ ・ログインする b ・左メニューにあるボタン 「Money Management」をクリック c ・右メニューにあるリンク 「Make a Transfer Now」をクリック d 資金移動の依頼 ・送金金額、eメールを入力 「Submit」をクリック e 一応確認 ひとつ前のページに戻り 「Money Transfer Status」をクリックして、先の依頼内容がのっているか確認
7	ACHで資金移動完了　（2〜3日後）
	・きちんと入金されているか、ご確認ください。