個人投資家のためのインデックス・ファンド

日本で買えるIndexFundって、本当に少ないですね。特に海外のインデックス。しかも手数料が高い。(>_<)IndexFundにしろ、MutualFundにしろ、海外で直接買う方がメニューが豊富で、コストも低い・・という事で、米国の証券会社に直接口座を開設しました。思ったより簡単でした。以下は、私が作ったFIRSTRADEという証券会社の口座開設の流れです。■口座開設の理由（１）米国株やMutualFundなど、豊富で世界標準のメニューで資産運用したいから（２）豊富で低コストのIndexFundを購入したいから■証券会社の概要Firstrade Securities Inc.本社：米国、ニューヨーク上場：未公開企業形態：ディスカウント・ブローカー設立：1985年（1997年にオンライントレードを開始）加盟：NASD（National Association of Securities Dealers：全米証券協会） SIPC（Securities Investors Protection Corporation：証券投資家保護公社） ■特徴・日本人でも簡単に開設できる・SIPCに加盟しており、証券会社が破綻しても最高50万ドルまで保護（現金は10万ドルまで）・口座開設手数料 無料・口座維持手数料 無料・9,000以上のMutualFundが買える（もちろんIndexFundも！）・株などの売買手数料が安い（$6.95）・MutualFundは売買手数料が無料・配当金を自動的に再投資できる■売買できるもの・米国株・Mutual Fund・ETF・オプション・国債、社債など■開設事前準備・パスポートのコピー■開設の流れ1FIRSTRADEのサイトで口座開設を申込み 以下は2006年11月現在の申込みの流れです。一部、変更されていたりするかもしれませんので、悪しからず・・ ステップ備 考aFIRSTRADEのサイトへ・「Open an Account」をクリック http://www.firstrade.com/b米国居住者か、非居住者かを選択・右下「I Am NOT A U.S. Resident/Citizen」をクリック・日本に住んでいる方は選んでくださいc口座種類と送金方法を選択・「Individual Account」を選択「Electronic Funds Transfer」にチェック・右下の「Continue」をクリック・それ以外にはチェックしなくてもOKです Individual Account：個人口座 Electronic Funds Transfer：電子送金d申込者の個人情報・名前、職業、住所など個人情報を入力・右下の「Continue」をクリック・「Country of Citizenship」「Country」では「Japan」を選択・電話はハイフンなしe申込者の会社情報・勤務している会社情報を入力・右下の「Continue」をクリック ・このページは、先のページで職業を「Employed/Self-Employed/Retired」のいずれかを選択した場合に表示されますfアンケート（質問1）米国上場企業の幹部/10％以上の株主かどうか →「No」（質問2）証券業・投資銀行業などに従事しているか →「No」 （質問3）あなたの投資目的を選択してください →最低1つ選択（質問4）あなたの投資経験と知識を教えてください →いずれか選択（質問5）Annual Income：年間収入を選択（ドル）（質問6）Liquid Net Worth：現金・株・預金など流動資産の額を選択（ドル）（質問7）Total Net Worth：不動産などを...

日本で買えるIndexFundって、本当に少ないですね。特に海外のインデックス。
しかも手数料が高い。(>_<)
IndexFundにしろ、MutualFundにしろ、海外で直接買う方がメニューが豊富で、コストも低い・・という事で、米国の証券会社に直接口座を開設しました。思ったより簡単でした。
以下は、私が作ったFIRSTRADEという証券会社の口座開設の流れです。

■口座開設の理由
（１）米国株やMutualFundなど、豊富で世界標準のメニューで資産運用したいから
（２）豊富で低コストのIndexFundを購入したいから

■証券会社の概要
Firstrade Securities Inc.
本社：米国、ニューヨーク
上場：未公開企業
形態：ディスカウント・ブローカー
設立：1985年（1997年にオンライントレードを開始）
加盟：NASD（National Association of Securities Dealers：全米証券協会）
　　　SIPC（Securities Investors Protection Corporation：証券投資家保護公社）

■特徴
・日本人でも簡単に開設できる
・SIPCに加盟しており、証券会社が破綻しても最高50万ドルまで保護
（現金は10万ドルまで）
・口座開設手数料　無料
・口座維持手数料　無料
・9,000以上のMutualFundが買える（もちろんIndexFundも！）
・株などの売買手数料が安い（$6.95）
・MutualFundは売買手数料が無料
・配当金を自動的に再投資できる

■売買できるもの
・米国株
・Mutual Fund
・ETF
・オプション
・国債、社債など

■開設事前準備
・パスポートのコピー

■開設の流れ

1	FIRSTRADEのサイトで口座開設を申込み
	以下は2006年11月現在の申込みの流れです。 ステップ 備 考 a FIRSTRADEのサイトへ ・「Open an Account」をクリック http://www.firstrade.com/ b 米国居住者か、非居住者かを選択 ・右下「I Am NOT A U.S. Resident/Citizen」をクリック ・日本に住んでいる方は選んでください c 口座種類と送金方法を選択 ・「Individual Account」を選択「Electronic Funds Transfer」にチェック ・右下の「Continue」をクリック ・それ以外にはチェックしなくてもOKです 　Individual Account：個人口座 　Electronic Funds Transfer：電子送金 d 申込者の個人情報 ・名前、職業、住所など個人情報を入力 ・右下の「Continue」をクリック ・「Country of Citizenship」「Country」では「Japan」を選択 ・電話はハイフンなし e 申込者の会社情報 ・勤務している会社情報を入力 ・右下の「Continue」をクリック ・このページは、先のページで職業を「Employed/Self-Employed/Retired」のいずれかを選択した場合に表示されます f アンケート （質問1）米国上場企業の幹部/10％以上の株主かどうか　　→「No」 （質問2）証券業・投資銀行業などに従事しているか 　　　　　→「No」 （質問3）あなたの投資目的を選択してください 　　　　　→最低1つ選択 （質問4）あなたの投資経験と知識を教えてください　　　→いずれか選択 （質問5）Annual Income：年間収入を選択（ドル） （質問6）Liquid Net Worth：現金・株・預金など流動資産の額を選択（ドル） （質問7）Total Net Worth：不動産などを含めた総資産額を選択（ドル） （質問8）Primary Income Source：主な収入源を選択 （質問9）Marital Status：婚姻状態を選択 （質問10）Number of Dependents：扶養家族数を入力（自分を入れて） ・右下の「Continue」をクリック （質問1〜2） 　Noはわたしの場合です 　Yesの場合は会社名など入力 （質問3） 　Capital Preservation：元本重視 　Income：配当・利子狙い 　Growth：キャピタルゲイン狙い 　Speculation：投機的 （質問9） 　Single：独身 　Married：結婚 　Divorced：離婚 　Widowed：未亡人 g 確認画面 ・内容確認をする ・右下の「Continue」をクリック 　 h サービス合意書画面 ・「I AGREE」を選んで ・右下の「Continue」をクリック ・一応、をご覧ください i ＩＤの発行画面 （質問）FirstradeのID/PWを持っていますか？　　→「No」 ・ID、パスワードなどを入力、設定 ・IDなどは使用文字に制限があるので注意ください j オンライン申込み完了 ・郵送用書類がリンク表示されますので、表示して印刷する ・この時点で、オンライン口座にログインできる状態となります ・このページの控えがeメールに送られます ・表示される郵送用書類 　「Online Service Agreement」 　「Subsitution Form W8-BEN」
2	必要書類を記入　「Online Service Agreement」
	・既に入力された個人情報を確認 ・「PRIMARY APPLICANT SIGNATURE」にローマ英でサイン（筆記体） ・「Date」に日付を記入(mm/dd/yyyy)
3	必要書類を記入　「Subsitution Form W8-BEN」
	W8-BENフォーム とは ・米国内国歳入庁（IRS）の制定フォームで、米国居住者でないことを申告するためのものです ・このフォームを提出すると、非米国居住者が米国内の取引によって得た収益（配当金や株式売却による収益など）について源泉税が免除されます ・米国では課税されませんが、日本で納税する必要があります ・米国内国歳入庁のルールにより、3年ごとに申告を行う必要があります ---記入方法--- (Part I) 　　1：名前をローマ字で記入（例：TARO YAMADA） 　　2：N/A 　　3：「Individual」にチェック 　　4：住所、郵便番号、国名をローマ字で記入 　　5〜8：入力不要 (Part II) 　　9：「a」にチェックを入れ、下線部に「JAPAN」と記入します (Part III) 　　・「Sign Here」にローマ英でサイン（筆記体） 　　・「Date」に日付を記入(mm/dd/yyyy) 　　・「Capacity in which acting」に「Self」と記入
4	必要書類を郵送またはＦＡＸ
	・「Online Service Agreement」 ・「Subsitution Form W8-BEN」 ・パスポート（写真のページ）のコピー　を、郵送またはＦＡＸする
5	送金する
	・オンライン申込みで表示された振込先に、送金をする （送金方法は自由ですが、わたしの場合はロイズTSBを利用します、くわしくは別記事をどうぞ）