個人投資家のためのインデックス・ファンド

海外証券口座FIRSTRADE（ファーストレード）への送金方法ですが、今回は海外銀行口座のUBOC（ユニオン・バンク・オブ・カリフォルニア）からの資金移動を説明したいと思います。
両方とも米国の口座なので、資金移動の仕組みとしてはACH （Automated Clearing House）を使います。


ACHを利用するには、事前設定が必要ですが、基本はFIRSTRADE側にて行います。
ACHを設定すると、FIRSTRADEのオンライン画面で、入金依頼（UBOCからFIRSTRADEへ送金）が簡単にでき、2〜3日で資金が移動します。手数料はかかりません。

また、FIRSTRADEからUBOCへの出金も簡単にできるようになります。
それ以外に、投資信託などの積み立て投資（UBOCから自動引落）が可能になります。

ちなみに、FIRSTRADEへの送金は、ロイズTSB銀行や日本の銀行の送金サービスを利用すれば、日本からも直接可能です。

■ACH設定の理由
（１）UBOCからの資金移動をいつでも自由に簡単にできるから
（２）FIRSTRADEからUBOCへの資金移動もできるから
（３）銀行引落が可能なので、自動積み立て投資ができるようになるから

■開設事前準備
・FIRSTRADEに口座がある
・UBOCに口座がある（SAVINGS ACCOUNT）
・UBOCの「BankStatement」（下記の流れで取り方を説明します）

■ACH設定の流れ

1	FIRSTRADEのサイトで、ACHの設定用紙を印刷
	※2006年11月現在 ACHの設定 a FIRSTRADEのサイトへ http://www.firstrade.com/ ・ログインする b ・左メニューにあるボタン 「Money Management」をクリック c ・右メニューにあるリンク 「Set Up Bank Information」をクリック d 印刷する ・PDFで表示された「ACH Agreement」用紙を印刷する
2	必要書類を記入　「ACH Agreement」
	---記入方法--- （１）FIRSTRADEの口座番号を記入 ----銀行情報---- （２）銀行の自分の口座名を英語で記入　例：TARO YAMADA （３）銀行名を記入　「UNION BANK OF CALIFORNIA」 （４）銀行のABA Numberを記入　「122000496」 ※UBOCなら誰でも同じ番号です （５）銀行の自分の口座番号を記入 （６）アカウントの種類をチェック　「Savings」 ----個人情報---- （７）「Primary Owner Singature」にローマ英でサイン（筆記体）、日付記入 （８）サインとは別に、名前をもう一度記入、住所、国、郵便番号 ※「Attach Your Original Voided Check Here　：無効の小切手を貼って」とありますが、SAVINGS ACCOUNTなので小切手が作れません、替わりにUBOCの「Bank Statement」を同封します。
3	UBOCの「Bank Statement」を取得する
	Bank Statementとは、預金残高証明書のことですが、UBOCのサイトから取得できます。 Bank Statementは、口座開設して、早くてもその月の月末を過ぎないと発行されませんので、その場合は月末までお待ちください。 もし、郵送で届いている場合は、それを使ってください。 UBOCのオンラインＩＤを発行してない場合は、発行するか、毎月送られてくる郵送のBank Statementを使ってください。 Bank Statementの取得方法 a UBOCのサイトへ http://www.uboc.com/ ・ログインする b ・左メニューにあるリンク 「Statements」をクリック ※もしこのメニューが無ければ、「Change statement delivery method」で、Statementの発行方法を「Online only」もしくは「Online and Paper」にしてオンライン発行できるようにしてください c ・Accountを選択 ・Time Period 「Recent 90 Days」を選択 ・Date range 「※直近日付」を選択 ・Format 「PDF」を選択 「View Statement」をクリック d 印刷する ・PDFで表示された「Bank Statement」用紙を印刷する
4	必要書類を郵送またはＦＡＸ
	・「ACH Agreement」 ・UBOCの「Bank Statement」 を、郵送またはＦＡＸする FAX：718-961-3919　ですが、一応確認してください(^.^;
5	ACH設定完了　（2〜4営業日後）
	・ＦＡＸして2〜3営業日後、eメールにて設定完了の通知が届きます。 ・FIRSTRADEのサイトより、入金依頼が可能です。
6	ACHで資金移動を依頼
	・FIRSTRADEのサイトより、入金依頼が可能です。 ・UBOCにお金があるのが前提です。(^.^; 資金移動の設定 a FIRSTRADEのサイトへ http://www.firstrade.com/ ・ログインする b ・左メニューにあるボタン 「Money Management」をクリック c ・右メニューにあるリンク 「Make a Transfer Now」をクリック d 資金移動の依頼 ・送金金額、eメールを入力 「Submit」をクリック e 一応確認 ひとつ前のページに戻り 「Money Transfer Status」をクリックして、先の依頼内容がのっているか確認
7	ACHで資金移動完了　（2〜3日後）
	・きちんと入金されているか、ご確認ください。